瑞士金融市场管理局周四表示,对30多家银行进行的深入审查发现,”大量”银行未能满足洗钱风险分析的基本要求。

该机构即FINMA表示,这次审查是由于在定期访问金融机构时反复发现洗钱风险分析存在缺陷而启动的。

这些银行(未公开名称)的评估不佳非常重要,因为瑞士在财富管理方面位居全球第一。咨询公司波士顿咨询集团在6月底发布的《2023全球财富报告》中预测,到2025年,香港有望取代瑞士成为财富管理中心。

瑞士政府暂停向瑞士信贷银行员工支付奖金

瑞士长期以来一直以银行保密闻名,尽管一些洗钱专家表示,近年来瑞士至少在一定程度上已经清理了自己的行为——比如交换更多信息以帮助打击存款人的逃税行为。

“FINMA在2023年春季审查了30多家银行的风险分析。”报告说,”在此过程中,发现大量所审查的风险分析不符合此类分析的基本要求。”

该机构引用了”一些”银行未能对洗钱风险确定风险承受能力的适当定义的案例,这将涉及设定限制以降低风险。

从本质上讲,该机构暗示许多银行应该做更多的努力来打击洗钱,并为银行提供了指导方针——甚至提供了建议的类别表——以遵循。

瑞士信贷银行就4.4亿美元问题起诉软银

例如,它说所审查的银行通常没有为一些国家、客户群体和服务或产品设置必要的排除,例如某些国家的”政治敏感人士”——担任重要职务或角色的个人。大多数银行也没有建立适当的异常处理方式,该机构表示。

审查”经常”发现银行没有”单独或全面”地细分风险,或者与银行相关的某些类型的风险未被覆盖。一些银行没有汇编有关其客户洗钱风险敞口的关键数据。

近年来,瑞士及其他地区的当局在瑞士金融机构中发现了一系列洗钱案件。

去年6月,一家瑞士法院因未能防止十多年前与保加利亚犯罪集团有关的洗钱活动,罚款瑞士信贷银行200多万美元。瑞士第二大银行瑞士信贷银行的一系列问题今年早些时候威胁到全球金融市场,并导致其在两个月前被竞争对手瑞银集团收购。